La crisis económico-financiera: Pasado, presente y posible futuro (I – Pasado)
Después de que Islandia se haya declarado en quiebra el pasado Octubre; después de que la banca alemana rechazara el dinero ofrecido por su propio estado…
Ahora que California entra en bancarrota y pronto el resto de EE.UU… Ahora que Gran Bretaña está pensando en nacionalizar TODA la banca, y que tras Irlanda casi en quiebra, vayan a ir detrás Grecia y España (ahora no son las empresas las que quiebran, sino los estados)…
Ahora creo que entiendo lo justo para poder ofreceros una serie de artículos sobre la crisis que estamos viviendo y sufriendo… Y lo que nos queda…
Como el tema es un poco abstruso de explicar, lo voy a dividir en tres partes:
- I – Pasado (La historia del dinero y las pretéritas crisis financieras)
- II – Presente (El origen de la crisis actual y el ahora)
- III – Futuro (Hacia dónde podemos ir y lo que podría pasar)
Probablemente edite o actualice alguna parte, debido a errores o para aclarar mejor algunos conceptos, pero en general, espero que se entienda bien y que pueda actualizar lo menos posible para no despistar mucho.
Dicho esto, vamos allá:
La crisis económico-financiera:
I – Pasado (La historia del dinero y las pretéritas crisis financieras)
Lo primero es saber el origen de todo esto: el del dinero.
Desde las sociedades más primitivas, el hombre ha necesitado intercambiar los bienes obtenidos como fruto de su esfuerzo por otros. De ese modo, el que había recolectado manzanas podía desear cambiar parte de ellas por pieles en un momento dado. Así surgió el trueque. El problema es que, en ese momento, es posible que el cazador que tenía las pieles no desease manzanas sino puntas de flecha. La tarea podía resultar ardua, ya que requeriría encontrar a alguien dispuesto a cambiar las frutas por flechas, para ir posteriormente a cambiar estas por las pieles.
Al final, acaban apareciendo ciertos bienes que son más fácilmente intercambiables que otros, de forma que los individuos los demandan, no por su utilidad en si, sino por su especial capacidad para circular por el mercado, para servir de moneda de cambio. En definitiva, por su liquidez.
Así, los comerciantes primero “traducían” sus mercancías a valor monetario y por éste la intercambiaban. La moneda anónima de oro, plata, cobre y bronce apareció después, para facilitar las transacciones comerciales a largas distancias, y con ella su acumulación, y por ende, la riqueza y los ricos.
La acumulación de la riqueza dio origen a los préstamos y estos a las deudas y los intereses.
El interés se empezó a aplicar sobre los préstamos para que los ricos ganaran más con el dinero que prestaban. Los ricos entonces, decidieron fundar bancos para despersonalizar los préstamos. Todo el sistema se complicó aún más con la aparición de la bolsa en el siglo XV.
La bolsa, que en principio era un mercado para, por simplificar digamos, apostar por valores sobre mercados (de oro, de piedras preciosas, de cereales…), según la oferta y la demanda, se fue transformando hasta lo que conocemos ahora, un juego regulado por los mismos jugadores. Y así nos va.
Para entender el mercado bursátil actual de un modo sencillo, supongamos que una empresa decide poner sus acciones a correr en la bolsa. Supongamos que esta empresa tiene 100 acciones. Estas acciones equivalen al valor financiero de la empresa. Así, si tú tienes 51 acciones controlas la empresa.
Bien, pues debido a los vaivenes del mercado, las acciones suben o bajan en bolsa debido a múltiples factores. Es decir, cada participación o acción que poseas puede valer más o menos. Es un juego muy complicado, tanto, que debido a las fluctuaciones en el mercado tecnológico hay una bolsa específica para, por ejemplo, estas empresas (Nasdaq).
En las diferentes bolsas no sólo juegan las empresas. También lo hacen los estados con sus fondos, los bancos con sus depósitos…
Los bancos… A ver, habíamos quedado que la moneda equivalía a un cierto valor común a todos para hacer posibles las transacciones comerciales. A lo largo de la geografía y de la historia se han usado muchos bienes como dinero; conchas, vacas, sal, cigarrillos, etc. pero el que acabó triunfando fue el oro. La moneda en circulación está constituida por piezas de oro, o por billetes de banco (papel moneda) que las autoridades monetarias están obligadas a convertir, si así se las demanda, por una cantidad determinada de oro. Pronto se hicieron comunes los billetes, que no son otra cosa que promesas firmadas de entregar a su portador la cantidad en oro que en ellos se representa. Los bancos emitían estos billetes cuidándose de mantener una relación sensata entre el dinero que habían emitido y las reservas de oro que custodiaban en sus cajas fuertes, dado que, en caso contrario, perderían la confianza de sus clientes.
El patrón oro se empezó a abandonar después de la Primera Guerra Mundial y se abandonó por completo en los años 70. La moneda ya no estuvo más respaldada por el oro.
Pero entonces, ¿los billetes y las monedas no tienen valor real?… Pues en realidad no. Es el valor que le damos o nos impelen a dar. Es algo simbólico.
En realidad el dinero es deuda. Mejor que yo, os lo pueden explicar en este vídeo. Es un poco largo (47 minutos y pico), pero os aseguro que no os defraudará:
Con este vídeo, me despido hasta la “Parte II – Presente”, en la que intentaré explicar el origen de la crisis actual.
Fuentes:
http://es.wikipedia.org/wiki/Patrón_oro
http://www.zeitgeistmovie.com/
Fuentes:
- http://www.elmundo.es/mundodinero/2008/10/10/economia/1223627787.html
- http://www.eleconomista.es/mercados-cot…un-lanzamiento-de-bonos-alemanes-.html
- http://www.libertaddigital.com/economia…estos-y-servicios-publicos-1276348653/
- http://www.libertaddigital.com/economia…peor-que-la-gran-depresion-1276343967/
- http://bourningmarkets.blogspot.com/200…ionalizacin-y-quiebra-britnica-ma.html
- http://www.libertaddigital.com/economia…-necesite-la-ayuda-del-fmi-1276348182/
- http://es.wikipedia.org/wiki/Patrón_oro
- http://www.zeitgeistmovie.com/
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Despu?s de que Islandia se haya declarado en quiebra el pasado Octubre; despu?s de que la banca alemana rechazara el dinero ofrecido por su propio estado… Ahora que California entra en bancarrota y pronto el resto de EE.UU… Ahora que Gran Breta?a est? pensando en nacionalizar TODA la banca, y que tras Irlanda casi en quiebra, vayan a ir detr?s Grecia y Espa?a (ahora no son las empresas las que quiebran, sino los estados)… Ahora creo que entiendo lo justo para poder ofreceros una serie de art?culos sobre la crisis que estamos viviendo…
La explicacion “convencional” del origen de la crisis actual que nos estan diciendo esta en las hipotecas de alto riesgo, (simplificando mucho, suscritas por “pobres”, gente con una alta probabilidad de impagos), en EEUU.
Se empaquetaron en una serie de productos financieros cuya rentabilidad dependia de que toda esa gente pagara sus hipotecas. Al dejar de hacerlo todos esos productos financieros derivados de esas hipotecas no estan dando/han dado la rentabilidad esperada, lo que provoca perdidas en cadena a todos los particulares o bancos que esperaban una rentabilidad de ellos.
La salida que estan intentando dar los estados es inyectar dinero a los bancos, se estan convirtiendo en sus avalistas… que pueden ser los siguientes en quebrar si las soluciones convencionales, (inyecciones de dinero y bajada de los tipos de interes), no consiguen reactivar la economia. Pero, en mi opinion, estan perdiendo de vista la explicacion “no convencional” de la crisis, el peak oil.
La produccion mundial de petroleo no ha aumentado desde el 2005, ha dejado de crecer el 3% anual que necesitamos para que la economia mundial siga creciendo mas o menos a ese porcentaje. Eso ha provocado que las capas mas debiles de la poblacion en EEUU hayan dejado de pagar sus hipotecas y el resto… es la explicacion convencional que esta diciendo casi todo el mundo.
Posible solucion: priorizar las inyecciones de dinero a particulares y empresas y condicionarlas a que orienten sus esfuerzos en ser parte de la solucion del problema, es decir, formacion y creacion de puestos de trabajo en el sector de las energias renovables y “electrificacion/hidrogenacion” de toda la red de transporte.
Es posible que no tengamos mucho tiempo, la produccion mundial de petroleo puede empezar a decrecer en cualquier momento y ahi es cuando la cosa se va a poner seria de verdad. En mi opinion, la Humanidad esta a punto de entrar en una zona de turbulencias desconocida y sin precedentes. Creo que nadie sabe a ciencia cierta lo que va a pasar, pero por si acaso deberiamos orientar nuestros esfuerzos en la direccion adecuada.
Obama parece que lo esta entendiendo y se ha puesto en ello, en su discurso inaugural habla implicitamente del uso de las energias solar, eolica y geotermica como parte de la solucion del problema. Zapatero sin embargo se esta dedicando a inyectar dinero a los bancos y ayuntamientos para asuntos secundarios que no van a aumentar nuestra capacidad productiva ni a aumentar su eficiencia o al menos sin poner ningun condicionante para que ese dinero vaya a ir en esa direccion.
Una vez que salgamos de esta crisis deberiamos reflexionar sobre nuestro limite de crecimiento de poblacion, que me temo que esta relacionado con la capacidad de energia que somos capaces de producir. Seguramente ayudaria crear una nueva moneda global relacionada de alguna manera con alguna unidad de energia y crear algun tipo de impuesto global que garantizara que no pudiera haber demasiada diferencia entre la renta per capita de dos paises cualesquiera.
El mundo es finito, sus recursos son finitos, cada ser humano por el hecho de serlo deberia tener derecho a un minimo de ellos en forma de una renta minima de subsistencia garantizada de alguna forma gracias a ese impuesto global.
La explicación de la crisis es algo que abordaré en la segunda parte de esta serie de artículos. Las consecuencias y posibles soluciones irán en la tercera.
De todas formas, la explicación de la crisis que das es correcta. Que la concesión de créditos de tan alto riesgo se permitiera sin control ninguno (o con autocontrol permitido) es realmente la causa. Si nadie se entera de lo que hacen los ejecutivos, se permite el descontrol y se favorece el enriquecimiento sin cortapisas. Cuando el tema además se enmascara, y empieza a quebrar desde la base, todo el castillo de naipes se desmorona.
El precio del petróleo es algo tan arbitrario, politizado y manoseado, que no me creo que su bajada de producción y la consiguiente subida de precios asociados tengan impacto en la crisis. ¿Y las reservas? ¿Y los impuestos?
La inyección de dinero a los bancos no va a servir de nada. Se quedarán con el dinero para sanear sus cuentas y además repartirán dividendos, porque ninguno de ellos ha tenido ni tendrá pérdidas.
Si se nacionaliza la banca, quebrará el Tesoro Público. La deuda seguirá siendo la misma y la liquidez seguirá siendo poca. La inflación se pondrá por las nubes aunque los precios se mantengan.
Sí que estoy de acuerdo que la búsqueda de energías renovables es la solución, más que nada, porque así matamos dos pájaros de un tiro: energía + clima.
En cuanto a la moneda única, en el documental Zeitgeist ya hablan de ello, como el primer paso para un control económico mundial, con todo lo que ello supone, bueno y/o malo.
Los recursos del planeta pueden abastecer a toda la población mundial y opino que hasta dos y tres veces más. Sólo es cuestión de saberlo y quererlo organizar bien.
A ver si en breve termino esta serie de artículos y me puedo explayar más en este apasionante tema.
Gracias por tu opinión.
“El precio del petróleo es algo tan arbitrario, politizado y manoseado, que no me creo que su bajada de producción y la consiguiente subida de precios asociados tengan impacto en la crisis. ¿Y las reservas? ¿Y los impuestos?”
Si recuerdo bien el mundo consume unos 85 millones de barriles de petroleo diarios, el equivalente a una piscina olimpica por segundo y tenemos reservas almacenadas solo para unos 30 dias. Si la produccion mundial bajara a un ritmo de un 7% anual… cifra bastante realista segun algunos calculos… esas reservas las agotariamos en poco mas de un año para mantener constante nuestro gasto de energia.
A partir de ahi, forzosamente tendriamos que recortar en un 7% nuestro consumo de petroleo. 10 años mas tarde tendriamos aproximadamente la mitad de petroleo, unos 43 millones diarios. No quiero ni pensar lo que nos espera de aqui a entonces si esto empieza a pasar ya mismo… lo que es bastante probable… y nos pilla sin electrificar/hidrogenar nuestra red de transporte. Entre esto y las inyecciones masivas de dinero que se estan haciendo la hiperinflaccion podria estar a la vuelta de la esquina.
Ahora parte de lo que pagamos por la gasolina se queda en nuestro pais gracias a los impuestos, si estos desaparecieran todo lo que pagamos por ella se iria a los paises productores. En mi opinion, recortar los impuestos que pagamos por la gasolina solo serviria para acelerar lo que ya esta pasando, la transferencia de recursos de los paises deficitarios de petroleo a los productores.
Y si cuando hablabas de reservas te refieres a lo que esta en el subsuelo, no lo que tenemos almacenado, no importa lo que haya bajo tierra. No lo podemos sacar mas rapido y como ya he dicho, parece ser que es inminente el que su produccion empiece a decrecer.
http://es.wikipedia.org/wiki/Curva_de_Hubbert
“Si la produccion mundial bajara a un ritmo de un 7% anual…”
Lo que yo he encontrado es justo lo contrario:
_Demanda mundial petróleo se contraerá más este año_: http://lta.reuters.com/article/businessNews/idLTASIE50K0VW20090121
Y “‘Las reservas de crudo se mantuvieron planas en 2007 en el nivel de los 1,24 billones de barriles y son suficientes para los próximos 41 años al actual nivel de producción’, dijo BP.”: http://actualidad.terra.es/internacional/articulo/bp-produccion-mundial-petroleo-sufrio-2541243.htm
De todas maneras insisto y estoy de acuerdo en que no se puede depender del petróleo casi en exclusiva para mantener la demanda de energía. Hace falta implantar nuevos métodos de obtención de energía YA. Sobre todo para no depender de las fluctuaciones políticas o financieras de los países productores o distribuidores de combustibles fósiles.
“Las reservas de crudo se mantuvieron planas en 2007 en el nivel de los 1,24 billones de barriles y son suficientes para los próximos 41 años al actual nivel de producción’, dijo BP”
BP no creo que sea una fuente fiable, simplemente se inventan las cifras, es una parte interesada en todo este asunto, no le interesa que el mundo se pase a las energias renovables y deje de consumir petroleo. O al menos asi era en el informe que citas y otros anteriores… porque creo haber leido algunas declaraciones posteriores a esas declaraciones que citas, (que parecen ser de principios del 2008), de algun CEO de BP en las que cambiaba el tono y el contenido de lo que la compañia estaba diciendo hasta ahora.
Ni siquiera creo que sea una fuente fiable la Agencia Internacional de la Energia,
http://www.crisisenergetica.org/article.php?story=20081112173156848
su interes por no provocar panico hace que nos este presentado las cifras lo mas suave posible… aunque para ello tenga que seguir inventando petroleo… por lo menos en cada informe anual va inventandose cada vez un poco menos.
En mi opinion, la fuente mas fiable es ASPO, una asociacion formada por geologos que han trabajado en la industria del petroleo creada precisamente para avisarnos de lo que se nos viene encima con el tema del petroleo.
http://www.crisisenergetica.org
Desde luego el tema de la fiabilidad o mejor de la confianza en las noticias, estadísticas, etc. que nos ofrecen los medios, los partícipes o los interesados, sin duda es un gran tema…
¿De quién nos fiamos? ¿En quién confiamos?
Aún así, muchas gracias por el apunte de la web [url]http://www.crisisenergetica.org[/url]! Me parece muy muy interesante! ¿Participas en ella de alguna forma?
Si he entendido bien lo que comentan en dicha web, para 2010 no habrá suficiente petróleo para abastecer la demanda…
Pues madre mía… Se puede armar muy gorda…
“¿De quién nos fiamos? ¿En quién confiamos?”
En mi opinon, de ASPO
http://www.peakoil.net
De los paises de la OPEP tampoco podemos. En su dia se vieron incentivados a declarar sus reservas al alza porque de ellas dependia su cuota de extraccion.
No participo en crisisenergetica.org, solo la leo. Son la rama española de ASPO.
Y si, si se puede armar una muy gorda. En mi opinion, nuestros politicos no estan a la altura de lo que esta pasando. ASPO ha propuesto una serie de medidas para hacer frente a lo que se nos viene encima en el llamado protocolo de Uppsala,
http://www.terra.org/articulos/art01140.html
Pero no estoy viendo al gobierno de ningun pais intentar convocar una conferencia internacional para tratar este tema, para acordar que todos los paises se comprometan a reducir sus importaciones de petroleo de acuerdo a su tasa de agotamiento ni para hacer una “electrificacion/hidrogenacion” urgente de todas las redes de transporte.
Obama por lo menos parece ser consciente de todo esto y estar actuando en consecuencia. Quizas deberia ser el que convocara esa conferencia, EEUU es el mayor consumidor de petroleo con sus 20 millones de barriles diarios. Nuestro gobierno o cualquier otro al menos podria sugerirle que en caso de hacerlo tendria todo nuestro apoyo.
Recapitulando, y a la espera de un post dedicado en exclusiva a la crisis energética que has tenido la amabilidad de mostrarme en la web que mencionabas…
¿La crisis de los combustibles fósiles es una causa más de esta crisis energética o es otro elemento grave a tener en cuenta que dará la “puntilla” a la crisis financiera global?
Te envio la respuesta en 2 partes, el sistema de proteccion anti-spam me ha rechazado el mensaje… supongo que se ha debido a su extension.
“¿La crisis de los combustibles fósiles es una causa más de esta crisis energética o es otro elemento grave a tener en cuenta que dará la “puntilla” a la crisis financiera global?”
En realidad no soy ningun experto en estos temas, solo un lector esporadico de crisisenergetica y algunas webs mas que tratan este tema. Todo lo que digo no son mas que opiniones basadas en lo que he leido, lo que he reflexionado y en el sentido comun.
Una vez dicho esto… sobre tu pregunta mi respuesta seria si y si. Las 2 cosas.
No recuerdo exactamente que porcentaje de la energia producida mundial se basa en el petroleo, no se si era el 20 o el 40 por ciento… creo que era el 40… pero si recuerdo de donde viene el 95% que se utiliza para el transporte, del petroleo, y ahi es donde mas oscuro esta el tema.
De los apagones… al menos de los apagones totales… en las ciudades es posible que nos salve el carbon hasta que consigamos encender el ITER pero ahora mismo la red de transporte esta sin electrificar y eso puede provocar “cortocircuitos” en el funcionamiento del sistema cuando baje la produccion mundial de petroleo. Fabricas que dejen de recibir productos por falta de suministro para los camiones que lo transportan, lo que a su vez podria provocar desabastecimiento en otras fabricas que utilizan los productos de esas fabricas como componentes. La huelga de camiones de Junio del año pasado podria considerarse como un primer aviso de lo que podria llegar a pasar.
Si tambien a la segunda parte de tu pregunta. La crisis energetica la veo totalmente relacionada con la crisis financiera. En realidad creo que podria considerarse la energia y el dinero como la misma cosa en 2 estados distintos, como el agua y el hielo. De alguna forma son intercambiables, por eso decia que si se creara una moneda global podria hacerse referida a alguna unidad de energia, como el kilowatiohora. La idea no es mia, es del escritor de ciencia ficcion Arthur Clarke pero si lo piensas tiene sentido.
La cantidad total de dinero que existe en el mundo podria considerarse como el valor de todos sus bienes y servicios. Por otro lado, para crear cualquier cosa solo necesitamos energia e informacion entendida como “inteligencia” para las maquinas que la producen. Y si asumimos que la cantidad de poblacion que puede soportar el planeta de forma sostenible con un determinado nivel de vida esta relacionada con la cantidad de energia que somos capaces de producir, podriamos decir que existiria una equivalencia entre esa cantidad de energia y esa cantidad de dinero. Tambien es cierto que esa relacion cambia segun avanza la tecnologia, pero sigue existiendo aunque sea en un ratio distinto.
Un mundo en el que los bancos crean dinero de la nada y la produccion de energia mundial decrece esta condenado a la inflaccion. El conjunto de bienes producidos decrecera y valdra en cada momento el total del dinero existente en el mundo lo que hara que cada unidad de bienes cada vez valga mas dinero. Es posible que no toda la poblacion pueda pagar el minimo de bienes necesario para su supervivencia. Quizas sea esa la forma cruel mediante la que se estabilizara la poblacion mundial. Aqui es donde deberian intervenir los politicos para evitar que esto ocurra, por eso es tan importante un impuesto global que redistribuya la riqueza mejor de como se esta haciendo hasta ahora.
El nuevo sistema monetario internacional que podria surgir de esta crisis podria tener esto en cuenta y no permitir a los Bancos Centrales emitir mas dinero a no ser que el pais aumente su produccion de energia. Podria ser una forma “natural” de evitar crear dinero de la nada, de ayudar a que la poblacion mundial no alcanzara el nivel de sobrepasamiento que hablaba El Club de Roma en su libro “Mas alla de los limites del crecimiento”, aquel en el que la Humanidad sobreexplota los recursos naturales de la Tierra mas alla de lo sostenible destruyendolos.
Bueno, una vez que tenemos claro cómo crean el dinero los bancos (de las deudas de sus clientes, básicamente), podemos intentar explicar el porqué de esta crisis. Con un mercado inmobiliario en alza ya que las casas cada vez costaban más, las entidades
hola yo pinso que la actual crisis que estamos enfrentando es algo que debemos tomar muy en serio y debemos unirnos para poder soportar lo que benga mas adelante y sobre to debemos apoyarnos en Dios que el unico que puede ayudarnos en estos momentos